Fraudes financeiras: 5 tipos de como evitá-las

Cair em fraudes financeiras pode acabar comprometendo o seu orçamento e gerando dificuldades na hora de pagar as contas no fim do mês. Contudo, elas são cada vez mais frequentes, e você precisa redobrar a atenção para evitar problemas.

Segundo dados do Banco Central de 2023, ocorrem cerca de 2,8 mil tentativas de fraudes por minuto no Brasil. Desse modo, conhecer as mais comuns vai ajudar você a se proteger e evitar cair nesse tipo de situação.

Quer conhecer as fraudes mais comuns e como fugir delas? Então, continue a leitura e confira este conteúdo especial que preparamos para você!

O que são fraudes financeiras?

As fraudes financeiras nada mais são do que estratégias usadas pelos criminosos visando obter ganhos ilícitos por meio de prejuízos de outros indivíduos, empresas ou instituições. Existem diversas formas utilizadas para esse fim, indo desde a falsificação de documentos até as mensagens em aplicativos.

Algumas vezes, os fraudadores empregam técnicas mais sofisticadas, como o phishing. Já em outros casos, aproveitam das informações disponíveis na internet para se passar por um parente ou conhecido e enganar as pessoas.

Dado o crescimento no número de ocorrências, é fundamental ter consciência dos riscos e adotar medidas de proteção para evitar prejuízos e vazamentos de dados. Caso você enfrente uma situação como essa, vale a pena denunciar às autoridades competentes.

Quais são os tipos de fraudes financeiras?

Existem diversas fraudes em investimento e em outras atividades financeiras que podem comprometer o seu bem-estar e as suas contas. Conhecê-las é a primeira etapa para evitá-las. Por isso, destacamos, a seguir, algumas delas.

1. Boleto falso

Essa é uma das fraudes financeiras mais antigas, e que continuam pegando muita gente de surpresa. Pode acontecer de diferentes formas, como por meio de um vírus no computador ou dispositivo móvel.

Os criminosos também podem usar táticas de engenharia social. Por meio de ligação ou mensagem no celular, eles se passam por funcionários de instituições com as quais a vítima já se relaciona.

Portanto, desconfie de e-mails ou ligações não solicitadas. Além disso, para evitar a fraude em boletos, confira todas as informações antes de efetuar o pagamento. Verifique, principalmente, o valor e o beneficiário. Em caso de dúvida, não pague e entre em contato com o emissor.

2. Phishing

O Phishing é uma forma de fraude online na qual os criminosos se fazem passar por uma entidade confiável, como um banco ou uma empresa, visando enganar as vítimas e obter informações pessoais ou financeiras, como as de cartão de crédito.

Por exemplo, um e-mail falso de um banco pode pedir ao destinatário que clique em um link e insira suas informações de login, alegando uma suposta necessidade de atualização de segurança.

No entanto, o link leva a um site fraudulento controlado pelos golpistas, que capturam as informações da vítima e as usam para acessar ilegalmente a conta bancária da pessoa. Por isso, tenha muita atenção a esse tipo de e-mail.

3. Golpes no WhatsApp

Outro canal usado para golpes financeiros é o WhatsApp. Como há certa facilidade para obter os números das pessoas, os golpistas acabam se aproveitando para adotar atitudes visando tirar proveito.

Por exemplo, uma das formas usadas é quando um criminoso se passa por um representante de uma empresa de tecnologia e entra em contato com a vítima, alegando que há um problema em seu dispositivo.

Eles então solicitam acesso remoto ao dispositivo ou informações de pagamento para resolver o suposto problema. Porém, na realidade, estão roubando dados sensíveis da vítima.

4. Golpes no Pix

O Pix trouxe diversas facilidades para os brasileiros. Porém, também representam uma oportunidade para criminosos aplicarem golpes. Por isso, é necessário ter muita atenção a qualquer solicitação envolvendo esse meio de pagamento.

Uma forma de golpe utilizada é quando um criminoso se passa por um familiar para solicitar o envio de dinheiro por meio desse canal. Eles descrevem um cenário no qual a pessoa querida está com problemas, pegando a vítima de surpresa. 

Com a falta de atenção aos detalhes, a pessoa acaba enviando os valores e, consequentemente, caindo no golpe. Para se proteger, é essencial verificar sempre as informações e contatos antes de realizar um Pix e não compartilhar dados sensíveis ou chaves com desconhecidos.

5. Golpes com criptomoedas

Fraudes em criptomoedas são esquemas enganosos relacionados a ativos digitais, no qual os criminosos aproveitam a falta de regulamentação e o anonimato das transações para enganar investidores.

Os golpistas lançam uma Oferta Inicial de Moedas falsa, prometendo grandes retornos aos investidores que compram tokens. Após arrecadar fundos, os fraudadores desaparecem, deixando os investidores com moedas sem valor.

Para evitar essas fraudes, é fundamental pesquisar cuidadosamente as ofertas de criptomoedas, verificar a autenticidade dos projetos e ser cético em relação a promessas de lucros rápidos e garantidos no mundo das criptos.

Como evitar cair em fraudes financeiras?

Agora que você já conhece os golpes mais usuais, que tal descobrir boas práticas para se proteger e evitar cair neles? A seguir, destacamos várias dicas que vão ser muito úteis. Continue lendo e confira!

Mantenha seus dados seguros

Tenha cuidado na hora de definir e guardar as suas senhas. Por exemplo, criar senhas fortes, que contam com diversos caracteres diferentes, é uma boa opção.

Evite usar senhas simples como sequências numéricas ou datas de nascimento em suas contas financeiras. Também é aconselhável não anotá-las em qualquer lugar e não passar esse tipo de informação por telefone ou e-mail.

Por fim, tenha cuidado com os links encaminhados, pois podem ser utilizados para roubo dos seus dados sensíveis.

Tenha cuidado com mensagens suspeitas

Imagine que você recebeu um e-mail que parece ser de um serviço de internet ou banco, solicitando que você clique em um link para confirmar seus dados. Esse tipo de ação é uma fraude. Por isso, não clique em nenhum link e não passe qualquer tipo de informações.

Em vez disso, vá diretamente ao site oficial do serviço — digitando o endereço você mesmo — ou entre em contato com a empresa para verificar a autenticidade do e-mail.

Desconfie de ofertas irresistíveis

Promessas mirabolantes, em geral, tendem a ser golpes. Portanto, caso receba um e-mail dizendo que ganhou o prêmio de uma loteria da qual você nunca participou, que precisa pagar uma pequena taxa adiantada para receber algum prêmio, ou então oferecendo investimentos com retornos surreais, tenha muita atenção.

Lembre-se de que, na maioria das vezes, ofertas que parecem boas demais para ser verdade são provavelmente fraudes. Busque informações sobre investimentos e tenha contato com empresas confiáveis para garantir um planejamento adequado e evitar problemas.

A melhor maneira de se prevenir das fraudes financeiras é por meio do conhecimento dos diferentes mecanismos utilizados para a aplicação de golpes. Por isso, é importante adotar medidas de prevenção para proteger seus dados e, consequentemente, seus recursos financeiros.

Quer saber como se prevenir na hora de realizar pagamentos? Então, continue com sua visita ao blog e confira como evitar e lidar com a fraude em boletos!