Como declarar saque da previdência privada no Imposto de Renda?

Pensar na aposentadoria possibilita um futuro financeiro mais tranquilo e confortável. Contudo, ao contratar um plano de previdência complementar, é importante se atentar às exigências tributárias associadas. Portanto, declarar saque da previdência privada no Imposto de Renda é uma das medidas para garantir a sua conformidade com a Receita Federal.

Afinal, omitir o resgate da previdência privada no Imposto de Renda (IR) ou fazer esse processo de maneira incorreta pode gerar uma série de transtornos, burocracias desnecessárias e multas.

Quer evitar esse problema? Neste post, vamos te contar como ficar em dia com as suas obrigações fiscais. Confira!

Passo a passo para declarar saque da previdência privada no Imposto de Renda

Na hora de fazer a sua previdência privada, você pode escolher entre dois planos. São eles: o Plano de Vida Gerador de Benefícios Livre (VGBL) e o Plano Gerado de Benefício Livre (PGBL).

No VGBL, o Imposto de Renda recai somente sobre o ganho de capital, o que significa que engloba apenas os valores obtidos. É ideal para os indivíduos que fazem a declaração simplificada do IR. Já no PGBL, o contribuinte deve declarar o valor integral do resgate, o que inclui não só a sua rentabilidade, mas também as contribuições efetuadas.

Veja, a seguir, o passo a passo de como declarar saque da previdência privada no Imposto de Renda:

Passo 1

Na página de declaração de Imposto de Renda, no programa para computador, ou no aplicativo da Receita Federal, você deve clicar em ‘’Rendimentos Sujeitos à Tributação Exclusiva/Definitiva’’. Então, selecione a alternativa ‘’Novo’’.

Passo 2

O próximo passo é clicar em ‘’Tipo de Rendimento’’ e posteriormente eleger ‘’12 – Outros’’.

Passo 3

Já na terceira etapa, é necessário relatar se o plano é do titular ou dependente. Portanto, informe o nome e o número do CNPJ da empresa que administra sua previdência, e o tipo de plano escolhido.

Passo 4

Então, vá até a área ‘’Descrição’’ e selecione o item ‘’Previdência Complementar’’. Contudo, após essa ação, defina qual é o seu tipo de plano, que pode ser VGBL ou PGBL.

Passo 5

Enfim, para terminar de declarar o saque da previdência privada no Imposto de Renda, você deve incluir o valor dos resgates feitos no ano anterior. Vale ressaltar que no VGBL é exigida a declaração da rentabilidade. Enquanto no PGBL, é obrigatório informar os rendimentos e os aportes.

Os valores corretos estão no informe de rendimentos do seu banco ou corretora, o que facilita na hora de declarar previdência privada no Imposto de Renda.

Antes de fazer saque da previdência privada no Imposto de Renda, saiba como pedir resgate

Quer usufruir dos valores da sua previdência privada? Com o valor obtido, você pode complementar a aposentadoria do governo, realizar projetos, como viajar com as pessoas que você ama, ou utilizá-lo para emergências financeiras.

Para tanto, é preciso fazer o resgate de seus rendimentos. Na MAG Seguros, esse processo é bem prático e rápido, permitindo que você tenha o seu dinheiro em mãos o quanto antes. Assim, pode usar conforme as suas necessidades atuais e planos para o futuro. Acompanhe como realizar o seu resgate.

Acesse a Área do Cliente

Para dar início a solicitação de seus rendimentos, acesse a Área do Cliente, ou baixe o aplicativo para celular. Você deve fornecer o seu usuário, CPF ou CNPJ, e senha para entrar. Caso ainda não tenha uma conta, basta clicar em “Crie uma conta”.

Preencha os dados requisitados

Selecione a opção ‘’ Detalhes VGBL’’ ou ‘’Detalhes PGBL’’. Na página inicial, vai aparecer o valor disponível para saque e você pode clicar em “Solicitar resgate”. Ao lado, digite a quantia que deseja resgatar e clique em ‘’Prosseguir’’.

Você poderá ver o valor total do resgate da previdência privada, já com a incidência de Imposto de Renda, de acordo com o regime que escolheu.

Confirme seus dados

Na página ‘’Confirme seus dados’’, verifique se as suas informações estão corretas. Entre os dados apresentados, estão o nome, contato, categoria profissional, renda e estado civil.

Anexe os documentos solicitados

Anexe o documento de identidade, CPF, comprovante de residência do segurado e declaração de residência. Caso você tenha obrigações fiscais em outro país, também é necessário incluir o formulário da Lei americana Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA). Todos os documentos devem ser anexados no formato PDF, PNG ou IPG, com até 15 MB.

Forneça os dados para depósito

Em ‘’Informações para depósito’’, digite os dados da conta bancária na qual o dinheiro será depositado e clique em ‘’Confirmar’’.

Valide a transação

Um token será enviado para o seu celular. É necessário digitar esse código na caixa de diálogo que vai abrir na sua tela. Na sequência, clique em ‘’Confirmar token’’. E, pronto, vai aparecer uma mensagem informando que a solicitação do resgate foi realizada com sucesso.

Como você pode ver, declarar saque da previdência privada no Imposto de Renda é indispensável para evitar complicações fiscais e legais no futuro. Dessa forma, você fica livre de eventuais multas e pode aproveitar os valores para levar uma vida mais confortável e tranquila.

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